Blog

Investiția în vin: tot ce trebuie să știți



Băuturi



Investiția în vin: tot ce trebuie să știți

Doriți să aflați cum să investiți în vin?

Investiția în vin are complexitatea sa. Și s-ar putea să nu aveți nasul unui vin bun, precum cunoscutul critic de vin Robert Parker.

Dar nu trebuie.

Astăzi, investițiile în vin nu mai sunt o distracție de elită!

Există burse de vinuri, fonduri de investiții specifice vinului, soluții profesionale de stocare pentru a vă stoca sticlele pe măsură ce îmbătrânesc și o mulțime de căi pentru a vă cumpăra și vinde cu ușurință activele.


În acest articol, vă vom arăta tot ce trebuie să știți despre investițiile în vin, la ce ar trebui să vă așteptați și trei modalități de a investi în vinuri.



Lecturi suplimentare

Dacă doriți să știți cum să construiți o colecție de vinuri, citiți totul despre aceasta acest articol detaliat De asemenea, explorați Vinuri franceze



Acest articol acoperă:

  • Ce este o investiție în vin?
  • De ce să investim în vin?
  • Ce este vinul de calitate pentru investiții?
  • 3 moduri de a investi în vin.
  • Investiția în vin în cinci pași - Cum să o faci singur.





Ce este o investiție în vin?

Calitatea și raritatea vinului fin se apreciază în timp - la fel și valoarea sa. Acesta este principiul de bază al investiției în vin.

Cumpărați sticle de vin și le păstrați pentru a le vinde la un preț mai mare mai târziu.

În unele cazuri, este posibil să nu dețineți nici măcar fizic sticla de vin pe care ați cumpărat-o. Puteți să le păstrați în mod profesional în facilități specializate de ani de zile, în acest fel valorosul dvs. Vinuri franceze sunt sigure și în stare perfectă până când obțineți profit!

Dacă colectarea și depozitarea vinului nu este pentru dvs., ați putea încerca să investiți în stocuri de vin albastru și fonduri.


Dar dacă doriți o soluție mai simplă, vă puteți baza pe o companie de investiții în vinuri pentru a vă cumpăra și stoca vinurile, fără a fi nevoie să vă asumați vreuna dintre durerile de cap de a vă construi propriile pivniță .



De ce să investim în vinuri?

Investiția în vin este o opțiune de investiții alternative profitabile pentru ca investitorii și băutorii de vin să își diversifice portofoliul.

În plus, vinul fin are o corelație scăzută cu piața bursieră mondială lentă.

Iată cum:

Piața vinului fin a depășit majoritatea acțiunilor globale și a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) și este mai puțin volatilă decât imobiliarele sau aurul. Mai important, a dat 13,6% randamente anualizate în ultimii 15 ani.

Sursă: Liv-Ex.com

Puteți face investiții în vinuri fine

  • Diversificați-vă portofoliul de investiții sau clasa de active.
  • Gestionați riscul de portofoliu.
  • Combateți orice volatilitate a pieței.


Ce este vinul de calitate pentru investiții?

Vinul fin, care are șanse să crească în valoare după aproximativ cinci ani, este cunoscut sub numele de vin de calitate investițională.

Caracteristicile vinurilor de calitate investițională

O cutie cu 12 sticle a Domaine de la Romanée-Conti 1988 a adus în jur de 305.000 USD anul trecut.

( Accesați acest link să știi să-ți prețuiești vinurile înainte de a le vinde. Nu știți niciodată - ați putea lua un Cabernet Sauvignon valoros, fără să știți de valoarea sa de piață!)

Dar cum te duci la identificarea unor oportunități de investiții ca acestea?

Știți dacă vinul merită banii pe baza acestor factori:

  • Vârstă: Cele mai bune vinuri se îmbunătățesc cu adevărat odată cu înaintarea în vârstă?
    Pentru a fi demn de investiție, trebuie să știți dacă este un vin demn de vârstă sau nu. Ar trebui să aibă amestecul potrivit de aciditate, alcool, aromă și taninuri pentru a crește calitatea pe măsură ce îmbătrânește.
  • Raritate: Un vin de calitate investițională - cum ar fi Dom Perignon 2002 - este finit și scade cantitativ în timp. Vinurile în ediție limitată sunt de obicei (mai scumpe și) mai valoroase.
    Futures (vinurile care sunt încă în butoi) sunt mai ieftine și vă oferă prima șansă de a cumpăra un vin nou de epocă. În timp ce investițiile primare (cumpărarea vinului în timp ce este încă în butoi) sunt mai riscante, puteți crește marjele dacă prețul crește după ce sunt îmbuteliate și depozitate.
  • Evaluările criticilor: Vinurile de înaltă calitate care sunt clasificate ca „clasice” sau echivalente (un rating de 95 pe o scară de 100) de către criticii de vin sunt demne de investiții.
  • Origine: Vinurile de investiții sunt făcute de vinificatori de înaltă reputație. Vinurile produse în regiunea Bordeaux, Burgundia, Valea Rodanului, Toscana în Italia și în alte zone desemnate ca „zone viticole” tind să fie mai valoroase în timp.
  • Longevitate: Vinurile de calitate investițională ating maturitatea maximă la cel puțin 10 ani de la îmbuteliere și pot chiar îmbătrâni peste 25 de ani.
  • Aprecierea prețului: Prețul vinului trebuie să se fi apreciat pe o perioadă de 10 ani sau mai mult.


Dar dacă investiți într-un vin nou fără istorie la licitații? Cum ați ști dacă este o investiție bună sau nu?

Verificați palmaresul de apreciere a prețurilor pentru vinurile anterioare de la aceeași cramă. Dacă provine dintr-un an vintage excepțional și este produs într-o regiune renumită precum Bordeaux sau Burgundia, are șanse mari de apreciere viitoare.



Cele 3 modalități cheie de a investi în vinuri

Cumpărarea și vânzarea de vinuri și șampane grozave poate părea o propunere complexă - cum ar fi investiția în whisky.

Dar atâta timp cât înțelegeți piața, veți fi bine!

Iată 3 moduri practice de a investi în vin.



1. Folosiți Wine Club

Wine Club este o companie de investiții în vin care vă permite să investiți în vinuri căutate care depășesc istoric piața.


Cum functioneazã?

Trebuie să urmați un proces simplu în patru pași:

  • Înscrieți-vă pe Site-ul Wine Club pentru a deveni investitor de vin.
  • Completați un chestionar pentru a vă evalua toleranța la risc și orizontul investițional.
  • Vedeți portofoliul personalizat de investiții în vin, inclusiv detaliile de fabricație și originea fiecărei sticle.
  • Finanțează-ți contul de investitor.
  • Urmăriți-vă investiția în timp.


Cum Wine Club cumpără, depozitează și vinde vinuri

În timp ce urmăriți investițiile dvs. în creștere online, Wine Club cercetează, autentifică, cumpără, stochează și vă asigură vinul.

În afară de apetitul pentru risc și bugetul dvs., Wine Clubanalizeurmătoarele date istorice înainte de a cumpăra vin:

  • Prețul pieței secundare.
  • Lichiditate.
  • Capital de marcă de producător.
  • Scorurile criticii.
  • Puterea de epocă regională.
  • Raportul risc-rentabilitate al diferitelor recolte.


eisursăvinuri direct de la crame, schimburi de vinuri la nivel mondial și comercianți în cel mai bun mod posibilangropreturi.

Cazurile vinului sunt atuncistocatîn condiții optime de umiditate, temperatură, calitatea aerului, lumină și vibrații cu furnizori de stocare experimentați. Depozitele lor depozitate nu percep taxe accizabile și TVA - permițând Wine Club să vă transmită avantaje fiscale semnificative.

Wine Club oferă, de asemenea, un serviciu completasigurarepolitica la valoarea de piață!

Puteți chiar să vindeți portofoliul în orice moment unui cumpărător de contrapartidă și să primiți vinurile livrate acestora.

Care sunt taxele implicate

Wine Club percepe o taxă anuală de 2,85% (2,5% pentru un portofoliu de investiții de peste 50.000 USD). Această taxă include gestionarea cumpărării vinului, detectarea fraudei vinului, depozitarea, asigurarea, gestionarea portofoliului și vânzarea vinului.



2. Cumpărați stocuri de vin

Puteți, de asemenea, să vă puneți banii în fonduri de vin individuale sau performante stocuri de vin precum Truett-Hurst, Constellation Brands sau Diageo.



3. Cumpărați singur sticle

O altă opțiune este să cumpărați singuri sticle de vin și să le păstrați până când valoarea lor crește.

Dar, este atât de simplu pe cât pare?

Hai să aruncăm o privire.



Cumpărați sticle: Cum să investiți în vin în cinci pași

Iată toți pașii implicați în investițiile de vin DIY.

Pasul 1 - Cercetare despre vinuri

Faceți cercetări amănunțite despre care vinificatorii și vinificatorii s-au descurcat bine în trecut și analizați tendințele predictive de către experți și analiști în domeniul vinului.

Urmăriți rezultatele licitațiilor și urmăriți datele pieței despre schimburile de vinuri online, cum ar fi London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Verificați recenziile criticilor de vin și detaliile producătorului pe site-uri web, cum ar fi Wine Searcher și Wine Spectator.

Pasul 2 - Determinați cât puteți investi

O recomandare obișnuită este că ai nevoie de minimum 10.000 USD pentru a începe să investești în vin fin.

La fel ca acțiunile și obligațiunile care plătesc dividende, are sens să investim într-un portofoliu divers din diferite regiuni viticole și vinuri.

Planificați un amestec bun de nume consacrate și obiecte de colecție viitoare, cum ar fi:

  • Bordeaux Grand Crus și vinuri de primăvară Bordeaux, precum Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon și Chateau Latour.
  • Vinuri de Burgundia, cum ar fi Domaine de epocă și vinuri futures.
  • SuperTuscans și Barolos din Italia, și cele mai bune vinuri din Napa Valley din Statele Unite.
  • Vinuri din țări emergente precum Chile.

Pasul 3 - Decideți de unde doriți să cumpărați vinuri

Puteți cumpăra fizic vin prin mai multe canale.

Unii dintre ei sunt:

  • Licitații: Licitați personal la case de licitații precum Sotheby’s Wine, Christie’s și Acker Merrall. De asemenea, puteți opta pentru licitații online prin intermediul unor platforme precum WineCommune, VinFolio și Spectrum Wine Auctions.
    Pentru prețuri și impozite mai mici, puteți utiliza, de asemenea, oportunități de arbitraj între cele trei mari piețe - New York, Londra și Hong Kong.
  • Prin intermediul unui broker: Brokerii de vin oferă servicii de consiliere personalizate și tranzacționează și tranzacționează în numele dvs.
  • Schimburi de vinuri: Bursele de vinuri precum Cavex, Liv-Ex și Berrys ’Broking Exchange au o bună colecție de vinuri fine care pot fi expediate la nivel internațional.
  • Vinării: Cumpărați vinuri direct de la un castel prestigios sau dintr-o podgorie locală și livrați-le la adresa dvs. Cu toate acestea, în cazul vinăriilor internaționale, există mai multe reglementări care nu vă permit să cumpărați vinuri direct.
  • Magazine de specialitate: Unele magazine de tip boutique mai mici și comercianții de vinuri, cum ar fi Berry Bros. & Rudd, stochează o selecție selectă de vinuri fine, inclusiv vinuri de calitate pentru investiții.


Notă:

În majoritatea acestor cazuri, va exista un comision sau o primă de cumpărător. De exemplu, Cavex ia un comision de 3% de la cumpărător și vânzător. Christie’s New York percepe o primă de 25% a cumpărătorului la prețul ciocanului pentru fiecare lot. Vinăriile percep, de asemenea, o primă imensă pentru cumpărător.

Prețurile și taxele de transport sunt, de asemenea, aplicabile pentru toate aceste opțiuni.

Pasul 4 - Determinați modul în care doriți să păstrați vinurile

Depozitarea este cheia investițiilor pe termen lung în domeniul vinului.

Păstrați vinul fin neglijent și vă pierdeți aroma în timp, sau se poate maturiza prea devreme, distrugându-vă astfel investiția.

Aveți două opțiuni:

  • Depozitarea vinului pe cont propriu: Depozitați vinul într-o zonă de depozitare personalizată, climatizată, în casa dvs. Transformați subsolul într-o cramă sau cumpărați o unitate de răcire a vinului. Trebuie să aibă o temperatură constantă (aproximativ 55 ° F), un control al umidității (60% umiditate relativă) și trebuie ținut departe de lumină și vibrații. În afară de costurile de depozitare, trebuie să suportați costurile asigurării și întreținerii instalației dvs.
  • Depozitarea vinului într-un depozit profesional: Cealaltă opțiune este să-ți aduci vinul în pivniță cu un depozit renumit. Folosiți facilități oferite de case de licitații și schimburi sau instalații dedicate de depozitare a vinului, cum ar fi cele utilizate de Wine Club. Plătiți o taxă pentru serviciile lor și pentru asigurare, dar garantează condiții de depozitare optime și sigure pe termen lung.


Pasul 5 - Decideți unde doriți să-l vindeți

Există mai multe moduri de a vă vinde vinul:

  • Licitații: Licitațiile în persoană și online sunt cel mai popular mod de a vinde vinuri. Taxele de comision dintr-o casă de licitații online ar fi mai mici decât cele ale unei case de licitații fizice precum Sotheby’s.
  • Schimburi de vinuri: Schimburile de vinuri precum Cavex și Liv-Ex facilitează vânzarea de la persoană la persoană. Trebuie să plătiți un comision de vânzare (de obicei mai mic de 10%) la bursă.
  • Către un alt colecționar privat: Puteți vinde, de asemenea, colecția de vinuri fine colecționarilor de vinuri private sau pasionaților de vin.


Patru sfaturi pentru a vă ajuta

Iată patru sfaturi ale experților de reținut înainte de a începe cu investițiile în vin.



A. Înțelegeți riscurile pieței

Se cunoaște că vinurile fine sunt mai puțin volatile decât majoritatea celorlalte oportunități de investiții alternative.

Dar există unele riscuri implicate.

  • Vinurile dvs. scumpe ar putea fi manipulate greșit sau deteriorate în depozitare sau în tranzit sau din cauza unui dezastru natural ..
  • Valoarea vinului nu crește la nesfârșit. După o anumită vârstă, devine mai puțin de dorit ca băutură, iar valoarea ei scade. De asemenea, este greu să prezici momentul potrivit pentru a-l vinde.
  • Escrocheriile care implică versiuni false ale vinurilor de calitate investițională sunt, de asemenea, ceva de care să fii precaut.


B. Păstrați o verificare a impozitelor și a costurilor de expediere

Vinul are o durată de viață limitată (viață utilă previzibilă de mai puțin de 50 de ani) și scade ireversibil în valoare în timp. Deci, este considerat un „activ irositor” în țări precum Austria, Germania, Franța, Marea Britanie și Hong Kong. Aici, investițiile în vin sunt fără impozite pe câștigurile de capital - dar cu o avertizare - vinurile de calitate investițională cu o durată de viață de peste 50 de ani nu sunt scutite de taxe.

În afară de aceste locuri și paradisuri fiscale, cum ar fi Bermuda, Panama etc., unde investițiile în vin sunt libere de impozite, majoritatea celorlalte țări au propriile lor legi privind impozitarea vinului.

Taxele de transport vor fi, de asemenea, aplicabile atunci când vinurile dvs. sunt expediate de către companii specializate de expediere a vinului.



C. Urmăriți proveniența vinului

Istoria, sursa, autenticitatea, ciclul de viață și stocarea unui vin sunt cunoscute ca fiind ale sale origine . Aceste informații vă vor ajuta să plătiți prețul potrivit pentru vinul fin și să îl vindeți la o evaluare corectă.

Ar trebui să urmăriți proveniența vinului cât mai departe posibil

  • Obținerea unui certificat de autenticitate.
  • Verificarea istoricului de proprietate.
  • Revizuirea condițiilor și locațiilor sale de stocare.


D. Utilizați un manager de portofoliu

O abordare DIY a investițiilor în vin ar putea deveni consumatoare de timp și prea riscantă. Veți avea nevoie de o mulțime de cunoștințe specializate pentru a alege cele mai bune oportunități de investiții din rest.

Dar de ce să pierdeți timp și resurse în acest sens, când puteți folosi în schimb manageri specializați de portofoliu de vinuri?

Lăsați-l pe seama experților în investiții de vinuri fine, cum ar fi Wine Club, să se ocupe de cercetarea și selecția vinurilor, de gestionarea stocurilor și de a garanta autenticitatea.

Concluzie

Schimburile de vinuri și companiile de tehnologie precum Wine Club au adus noi niveluri de eficiență și transparență pe o piață tradițională opacă, cum ar fi investițiile în vin.

Sunteți gata să investiți în vin fin?

Creați cel mai bun plan de investiții pentru nevoile dvs. cu Wine Club și obțineți un început pe piața de investiții în vinuri în creștere din prezent!

Recomandat